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历史上有哪些很厉害的骗局?
近年来致力于研究金融史上的各种骗局,并与社会现状相结合,准备搞个大新闻。
以下是其中小部分适宜公开讨论的案例:

◎ Sir John Blunt

18世纪初,康熙年间。
古老的东方还在上演宫斗,四阿哥不知爱着若曦、晴川、还是甄嬛……
西方的股市已经开始坐庄。

由于西班牙王位战争,英国政府负债高达1000万英镑,大概相当于今天的14亿英镑。
(看上去好像也不算什么,天朝的地方政府负债都已经数十万亿了……)

当时的财政大臣是 Robert Harley,想要通过金融工具解决掉这些债务。
于是文豪 Daniel Defoe(《鲁宾逊漂流记》作者)给出了个主意:搞点垄断企业当白手套。
客观地讲,这一招是相当靠谱的,比如某些大老虎就玩得出神入化……
南海公司(South Sea Company)正是在这样的历史背景下,粉墨登场。

为了鼓励大家把政府债券转换为南海的股票,公司董事会主席 John Blunt 开始大肆炒作,谎称获得了南美洲金银矿产的贸易权。而事实上,该公司只获得了金矿中黑奴的出售权。Blunt 拿出一些股份,赠予国王乔治一世及王室,赠予政府大臣和国会议员;乔治一世则颁给他男爵爵位。自此没人再质疑南海公司的生意。(要不然为什么骗子都爱晒与官员的合影呢?)

博尔赫斯曾经这样写道:巴托洛梅·德·拉斯卡萨斯神父十分怜悯那些在安的列斯群岛金矿里过着非人生活、劳累至死的印第安人,他向西班牙国王卡洛斯五世建议,运黑人去顶替,让黑人在安的列斯群岛金矿里过非人生活、劳累至死。他的慈悲心肠导致了这一奇怪的变更,后来引起无数事情。

南海泡沫就是这无数的事情之一。黑奴交易活活被包装成黄金交易,整个皇家证券交易所都陷入了疯狂。半年之内,南海的股价从128英镑飙升至1050英镑;但随后 Blunt 及其他董事会成员高位套现、购买土地的消息泄露,股价又在几个月内跌回地球。下图为名画《South Sea Bubble》——


作为人类史上智商最高的代表,牛顿爵士不幸被深度套牢。如果说他买得比别人更高一些,那是因为他抄底抄在了巨人的肩上。损失惨重的牛顿留下一句名言:
我能计算出天体的运行,却计算不出人类的疯狂。
I can calculate the motions of heavenly bodies, but not the madness of people.

这样的骗局在荷兰、在法国、在美国、在……敏感国,从未停止过重复。
爱因斯坦也说过一句类似的话:
只有两样东西是无限的:宇宙,以及人类的愚蠢。而对于前者,我不能确定。
Only two things are infinite, the universe and human stupidity, and I'm not sure about the former.

既然人类的疯狂和愚蠢是无法动摇的,那为什么不干脆收他们点钱呢?
去年这个时候,我正寻思着有些什么具体手法,就看见人民网的标题——


当然,骗子不是指我们的人民日报……
必须是利用官媒“恶意做多”、“恶意做空”的既得利益者!

在2007年的那轮收割之后,A股总市值只有10万亿左右,流通市值不到4万亿。到了2015年,A股市值已经接近80万亿,创业板万猪齐飞。

然而你的股票账户还是没有回本。


◎ Gregor MacGregor

由于南海骗局,大英皇家交易所式微,伦敦证券交易所(LSE)在柴思胡同的乔纳森咖啡馆萌芽。
一个世纪之后,英国又经历了拿破仑战争,战争极大地刺激了股市行情。当时有一句名言:大炮咆哮之时买入,胜利在望之时卖出。股神巴菲特也说过类似的话:别人恐惧之时贪婪,别人贪婪之时恐惧。很多股民都奉之为圭臬,坚决与别人相反,最后都死得很有气质。

传说中的罗斯柴尔德家族,正是趁这波战争行情发的家。日后有个叫宋鸿兵的畅销书作家,因消费罗斯柴尔德家族而成名,反过来又助长了一波虚假行情。这可真是一个循环。

宋鸿兵涉及的骗局,我们留到后面再说。先来看看19世纪的伦敦,以及在那里发生的玄幻故事。
1821年,来自中美洲的 Poyais 国王子殿下抵达伦敦。这就是本案的主人公 Gregor MacGregor,他原本的身份是一名苏格兰士兵。MacGregor 在橡树宫举办了多场宴会,邀请伦敦的各界名流出入。经过一段时间的宣传,很多英国人都知道了 Poyais 国这个中美洲的人间天堂,在那里金矿环绕,牛羊遍地。该国拥有国会、宫殿、银行、歌剧院,以及一个繁华的港口。首都——圣约瑟夫城位于横贯全国的黑河入海口,已建立民主政府,国会拥有三个议院。没过多久,MacGregor 就以 Poyais 国王——格雷戈尔一世的身份,会见了英国国王乔治四世。


有了国王背书,接下来的行动就顺理成章了:
1)移民项目:以4先令/英亩的低价,向英国人兜售 Poyais 国的土地。
2)卖官项目:根据出价的高低,格雷戈尔一世委任了不少英国人为 Poyais 国的官员。
3)财政政策:以6%的年息,向英国民众发行20万英镑(相当于现在1500万)Poyais 国债。
4)货币政策:鼓励英国人以一定汇率,将英镑兑换为 MacGregor 在苏格兰印制的 Poyais 币。

1822年9月,第一批移民卖掉了自己在英国的土地,手持大把 Poyais 币以及国债,以贵国官员的身份,乘坐“洪都拉斯号”前往中美洲。五位伦敦商人有幸为此次殖民之旅提供食物和军火。1823年1月,第二批“殖民者”又乘坐“肯纳斯利城堡号”出发。最终他们抵达蚊虫海岸,只看到一片荒无人烟的海滩,以及原始森林。超过180人死于途中,只有不到50人生还。

当骗局被英国媒体曝光的时候,MacGregor 已经逃往巴黎,在信息不畅的法国故伎重演。1825年8月,MacGregor 公布了 Poyais 国宪法,此时他已经是 Poyais 共和国的首任总统。

从 MacGregor 总统的身上,我们到底可以学到多少东西呢?

1)在4先令/英亩的土地那里,陈相贵得到灵感,开始向东北群众兜售内蒙古的森林。
请大家跟着何庆魁、高秀敏夫妇,一起喊出他们的口号:万里大造林,利国又利民!

2)在明码标价的官职那里,某网络搜索公司得到灵感,开始大搞竞价排名。
假药疗效不好?没关系,只要价格到了位,我把你顶到最前面!

3)在6%的高息债券那里,e租宝得到灵感,他们允诺的年息在9%到14.2%不等。
A2P 模式的融资租赁债权转让,听上去比 MacGregor 的自然资源抵押,不知高到哪里去了。

4)至于 Poyais 的货币,现在已经不好印了:网络时代,民众还有什么不知道的地方吗?
话音未落,比特币炒起来了。


◎ F.I.A.S.C.O

以下是 Frank Partnoy 记录的一些金融衍生品黑幕。什么是衍生品?对此他的定义很简单:你只需要明白,衍生品是一种金融发明,它可能会忽然变得一文不值,然后登上华尔街日报的头条。

首先是信孚银行(Bankers Trust):一个声名狼藉的衍生品经纪曾说,信孚银行的业务手法,就是把人引诱到安静的地方,然后彻底地欺骗他们。这在当时还是一个不为人知的秘密。我一直以为信孚只凭真本事赚钱,如果我知道它对客户的态度是“彻底欺骗”,我一定会改变对它的看法——应该会变得更好吧?

其次是第一波士顿(Credit Suisse First Boston):雇员们已经习惯了公司的欺骗文化,甚至觉得自己也是受害者。年终奖发放日被称为“情人节大屠杀”,可是一个拿到几百万美元的经纪应该生气吗?即使收入最低的人,也比一般美国家庭的收入高出许多倍。相对于他们,分析师和秘书的薪水被认为是“四舍五入的错误”。然而,洞察力向来不是华尔街的品质,公司里的人都气得发疯:“哥们,我被骗了,他们又把我骗了!你能相信吗?你被骗了吗?” “没错,我也被骗了!”

当然,他们都比不过行业龙头——大摩(Morgan Stanley):公司一年一度的泥鸽靶射击比赛,简称 F.I.A.S.C.O ,为员工对待客户的野蛮行径确定了基调。John Mack(CEO)的指令很清楚:“我闻到了血腥味,让我们去杀戮吧!” 如有必要,我得准备好一枪轰掉客户的头,不管我有多喜欢他/她。

下面举一个摩根士丹利“合法欺诈”的经典案例:
上世纪80年代后期,美国的商业银行积压了数十亿美元的“第三世界债券”,比如尼日利亚发行的垃圾债,根本没有买家。当时的骗子太多,傻子有点不够用了,所以美国财政部长 Nicholas Brady 发起一项计划,把这些垃圾债和高信用债券混在一起卖,史称“布拉迪债券”。然而无论叫第三世界债券,还是布拉迪债券,都还不够动听。

各大投行为此试过不少名字,比如“欠发达国家债券”、“发展中国家债券”、“LDC”…… 别小看这些名字,大多数人的投资决策,最后都是根据名字而作出的——反正其它部分也不懂。比如,“发展中国家”就比“欠发达国家”好听,“欠发达国家”又比“落后国家”好听。经济的“衰退”令人惶恐,而“负增长”就阳光很多。“专政”是民主的反义词,可“人民民主专政”却十分和谐。“垃圾债”无人问津,但改名叫“高收益债券”,就可以卖得飞起。

最终所有的投资银行达成共识,统一命名为:“新兴市场债券”。大摩也成立了新兴市场部。“新兴”是一个极好的形容词,正如很多人都“喜欢清晨的阳光啊”!尽管它真实的名字应该叫:贫穷地区的复杂衍生品部,或者垃圾债券的精美包装部。客户购买的新兴市场产品,很可能是一笔自19世纪以来从没支付过利息的秘鲁贷款。新人 Frank 回忆道:有一个经纪告诉我,只要你说你是新兴市场专家,你就能成为新兴市场专家。令人惊异的是,这居然是真的!这是我得到过的最好的忠告。

现在新兴市场部想要把一笔来自墨西哥的调节债给卖出去,他们面临以下难点:
1)墨西哥这个名字,本身就代表着违约风险。欧洲买家对整个拉丁美洲都充满恐惧;亚洲买家虽然可能会感兴趣,但他们有硬性要求:只能购买 BBB 以上信用评级的产品。
2)这个调节债是美元计价的,被评为 BB 级(即垃圾等级),远低于墨西哥比索计价的同等债券(AA- 级)。评级机构的逻辑是:墨西哥政府没有足够的硬通货来偿还美元债务,却可以发行更多的比索来偿还比索债务……

但这些问题难不倒大摩的魔术师,他们的神奇炼金术如下:
(此部分略复杂,对金融细节不感兴趣的读者建议跳过)
首先注册一家壳公司,买下墨西哥的调节债,然后通过该公司发行两种和调节债相关联的新型证券。为了避开监管,公司注册在阳光明媚的百慕大。众所周知,百慕大是非法金融活动和洗钱的天堂。最初是毒枭,然后是黑手党,如今是以摩根士丹利为代表的投资银行。

出于避税的需要,摩根士丹利找来一个百慕大慈善信托机构,认购公司的股票。该慈善机构的受益人可能是百慕大女子高中,或者萨尔图斯语法学校。摩根士丹利通过神秘的投资者,付给他们一万两千美元。然而真正计划卖给投资者的并不是股票,而是新公司十五亿美元的债券。为了获得发行债券的许可,摩根士丹利再次通过投资者,每年向百慕大政府支付一千六百美元,相当于行贿费用。就这么简单,跟毒枭一模一样的手法,大摩规避了美国的监管当局。二者唯一的区别在于:不会有一万两千美元的毒品收入流经慈善机构。

接下来,摩根士丹利还需要标普(S&P)将债券信用评为 AA- 级。这家百慕大公司为什么一开始要发行两类债券呢?这种产品在表面上叫“结构化”,以劣后部分作为安全垫,只将优先部分交给标普进行评级。同时为了增信,公司还购买了一些美国政府债券,把公司债包装成 PLUS 票据。

摩根士丹利会预先完成一笔外汇交易,以便将调节债的比索偿付额兑换成美元。标普心知肚明:摩根士丹利肯定会把新债券作为美元债券,而不是比索债券来推销。作为折衷方案,标普要求债券的交易备忘录加上一条:该信用评级不反映美元和比索之间汇率波动的风险。有了这个免责条款,再加上一大笔评级费,标普终于满意了。于是这个源头在墨西哥的垃圾债,被评为信用仅次于美国政府和大公司的 AA- 级。

事实上,在摩根士丹利每一份文件的最后,都有几乎无法辨认的细小字体,这是由难以理解的法律词汇构成的冗长的免责条款。总结起来一共两个信息:
1)该文件的所有信息都可能是错误的,不应作为决策依据;
2)本公司或与交易方有着某种说不清楚的关系,如果你购买该票据,有可能被欺诈。
一方面,这是保密的公司内部文件;另一方面,只有在公司外部,免责条款才会适用。

最后,摩根士丹利还需要墨西哥国民银行把调节债卖给百慕大公司,但在财务上又没有卖出。这个把戏的巧妙之处,就在于未被评级的那个劣后部分。基于一般公认会计原则(GAAP),墨西哥国民银行通过持有百慕大公司的次等未评级债券,将全部资产负债并入表内,其中自然包括所有的调节债。

于是我们见到了前所未有的新型证券:它是 AA- 级的高息美元债券,包括20%的安全垫,满足所有大型保守投资者的安全需求,无论你是共同基金,还是社保基金。直到脆弱的墨西哥经济崩溃,日本的养老金发生巨额亏损,老头老太太们也搞不清楚,自己在美国投资的那些百慕大高信用债券,到底去干了些什么?

除了上述的百慕大群岛,位于加勒比海域的开曼群岛和维京群岛,也是这种金融魔术的乐园。以维京(BVI)为例,其人口不到三万,但注册的公司已超过三十万。我在2010年也去注册了一个玩,当年此岛光在中国的投资额,就高达2137亿美元。这是一个有故事的 Virgin.

前些天两会召开,看到这么一条新闻:


对此我是十分期待的。大幕即将拉开,大家准备好了吗?


◎ 315

本文正好写于3月15日晚,某台的 315 晚会正在如火如荼地揭发着各种局。
在我看来,这个晚会本身就是个局;并且是诸多局中,比较高明的那一种。

不是说晚会揭发的骗子就不是骗子;而是晚会正在为了某些骗子,选择性地揭发另一些骗子。
举个简单的例子:在2014年的315,某台重点打击了贵金属交易市场。客观地说,这个市场的确是骗子横飞,目不暇接。你常常会发现自己在盈利时无法平仓,但在亏损时结算得特别流利。更有甚者,连客户端供你交易的实时行情,都特么是伪造的!很多经纪商根本不把客户的指令上报到交易所,而是选择和客户对赌,赢了收钱,输了跑路。当然,只要对赌的散户足够多,基本上都会赚钱。

我曾经问过一位做白银发家的朋友:现在期货也有夜盘,手续费只有你们的十分之一,为什么还有那么多人在你这里交易现货?
朋友头也没抬,说:因为他们是傻逼呀!

所以说,骗子越来越多,傻子不够用的说法,其实都是骗你的。傻子是取之不尽的。我的人生偶像曾经指出:日取其半,万世不竭。就是这个感觉。

在某台不遗余力的打击下,不少白银交易中心和代理商被取缔查封,而泛亚有色金属交易所趁机实现了爆发式增长。某台不仅专门采访过泛亚董事长单九良等高管,还将泛亚的现货商品价格在财经频道多个栏目(包括《第一时间》、《交易时间》、《环球财经连线》等)全天候滚动播报。泛亚的炒家们也不辱使命,活活让我国的铟产能“猛增”了近10倍!前文提到的宋鸿兵,与茅于轼、郎咸平、吴法天等名人一起为泛亚站台,协助诈骗了28个省份22万投资人共计430亿元。

为什么会有那么多人去投资泛亚的日金宝呢?原因很简单,某台财经频道的《财富好计划》、《经济半小时》都宣传过这个产品。骗子千方百计想得到官方权威的增信,这就是为什么 John Blunt 务必要见乔治一世,而 MacGregor 务必要见乔治四世的原因。再看今年的315,先打“饿了么”,再灭“车易拍”,大家都好像明白了点什么...... 幕后的“百度外卖”,以及百度投资的“优信拍”,真的会借势上位吗?百度外卖之中,会不会也存在黑店呢?让我们拭目以待。

一不小心写太长了。后面还有一百多个骗局,怎么办?

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